IFAと地方での活躍の可能性
2023/09/27
地方の資産運用ニーズとIFAの立ち位置
近年、新型コロナウイルスの影響や生活価値の見直しを受けて、都市部から地方への移住、Uターン、Iターンの動きが増えています。特に、環境やライフスタイルの変化に伴う資産の運用や管理の需要も変わりつつあります。IFA転職を検討している方々にとって、この流れの中での新たなチャンスや地方での役割を理解することは大切となります。
この記事ではIFAと地方での活動について説明していきます。
地方の資産運用ニーズの高まり
地方では、観光や地域資源の活用による経済発展や、地方創生の取り組みとしての若い世代へのアピールが進められています。これに伴い、地方における資産を増やしたい、または適切に管理したいというニーズが高まってきました。加えて、高齢化が進む日本においては、老後の生活資金や相続に関する適切な資産運用のアドバイスが、地方においても求められるようになってきています。
IFAの独立性を活かした地方での役割
IFAは、特定の金融機関や商品に縛られることなく、お客様のニーズやライフスタイルに合わせた最適なアドバイスを提供する役割を持っています。特に、地方では個人の資産状況や運用目的が多様であり、そのような独特のニーズに柔軟に応えることができるIFAの存在が重要となっています。
地方の顧客は、地域に根付いた文化や価値観を大切にしながら、最新の金融情報や運用方法を取り入れたいと考えています。この点で、IFAはその独立性と専門的な知識を活かし、地方における最適な資産運用の提案を行うことができるのです。
地方における資産運用のニーズの高まりと、IFAの独立性を活かした柔軟な提案力は、新たなビジネスチャンスとして注目されています。IFA転職を検討している方々は、この機会に地方での活躍を視野に入れ、自らのキャリアをさらに豊かにしていくことが期待されます。
IFA転職を考えている方々の中には、独立して自らのIFA法人を設立し、より幅広いサービスを提供したいと考える方も多いでしょう。しかし、その道のりは簡単ではありません。この記事では、IFA法人を立ち上げる際の現実的なハードルと、それを乗り越えるための対策について解説します。
IFA法人立ち上げの現実とその対策
IFA法人立ち上げの基本条件
適切な資格・経験: IFA法人を設立するには、最低限の資格と経験が必要となります。これは、クライアントからの信頼を得るための基盤となるものです。
コンプライアンス体制: 金融業界では、コンプライアンスが非常に重要です。法人を立ち上げる際には、適切な体制を構築することで、業務を円滑に進めることができます。
東京と地方のIFA法人動向
東京においては、数多くのIFA法人が競合しており、独自の価値提案が求められます。一方、地方ではIFA法人の需要が増えつつあるものの、まだまだサービスの提供が追いついていない地域も多いです。地域密着型のサービスや、地方特有の資産運用ニーズに応えることが、新しいビジネスチャンスとなるでしょう。
支店設立のステップと条件
市場調査: 支店を設立する地域の資産運用ニーズや、競合他社の動向を把握することで、成功の可能性を高めることができます。
地域との連携: 地方自治体や商工会議所との連携を深めることで、地域との信頼関係を築くことができます。
人材確保: 地域特有のニーズに応えるためには、その地域に精通した人材を確保することが不可欠です。地域の大学や専門学校との連携も有効でしょう。
IFA法人の立ち上げや支店設立は、多くのハードルがありますが、適切な対策と準備を行うことで、成功への道を切り開くことができるでしょう。地方での新しいチャンスを見逃さないよう、常に市場の動向をキャッチアップし、柔軟な対応を心掛けてください。
地方における出社型と非出社型の特徴
地方でのIFA活動の新風
IFA業界も変わりつつあり、特に地方での働き方の多様性が増しています。出社型と非出社型、それぞれの特徴を理解して、自分に合ったスタイルを見つけることが重要です。
出社型働き方
メリット: 信頼関係の築きやすさ
出社型の大きなメリットは、顧客との直接のコミュニケーションです。顔を合わせることでの信頼関係の築きやすさは、特に長期的な関係を築くIFAにとっては非常に価値があります。
デメリット: 柔軟性の制約
一方で、固定の労働時間や通勤という制約も。特に地方での通勤時間が長い場合、そのストレスや労働時間の制約が大きなデメリットとなることも。
非出社型働き方
メリット: 柔軟性とプライベートの両立
家族や趣味との時間を大切にしたいIFAには、非出社型の柔軟な働き方が魅力です。特に地方に住んでいるIFAにとって、このスタイルは大きなメリットとして映ることでしょう。
デメリット: コミュニケーションの新たな課題
しかし、オンラインでのコミュニケーションスキルや、顔を合わせない中での信頼関係の築き方など、新たな課題も。
どちらの働き方を選ぶべきか
結果的に言えば、地域や地方での就業を望む場合、目当ての地域に支店や本社を持つIFA法人への加入を検討するか、同じ地域での勤務を希望する同僚とともに新しい支店の設立を会社に提案するというアプローチが考えられます。仮に、地方での独立した非出社型の働き方を選択する場合も、その状態を支店が確立されるまでの一時的なものと考え、その後の展開に備えることおすすめします。
顧客目線でのIFAの新しい働き方
IFAとしての働き方、特に地方での活動を考える際、非出社型の取り組みは現代の柔軟な働き方として注目されています。しかし、実際のところ、お客様目線で考えると、非出社型だけが全ての解決策とは言えません。以下、その理由について詳しく探っていきましょう。
お客様の信頼と安心感
IFAとしての業務は、お客様の資産を管理・運用する大きな責任を伴います。そのため、お客様の信頼は最も重要な要素の一つです。考えてみてください。例えば、福岡に住むお客様が、東京の本社を持つ、しかし地元にはオフィスがないIFAと取引する場面を想像してみましょう。もし何らかのトラブルや疑問点が生じた場合、遠方の本社に問い合わせるしか方法がないとすれば、お客様は安心して資産を任せることができるでしょうか。多くの場合、地元にオフィスが存在することは、お客様の安心感や信頼を増大させる要因となります。
新規顧客開拓の重要性
IFAとして活動する上で、新規の顧客開拓は避けては通れない道です。そして、新規開拓は確かに精神的にも肉体的にも大きな負担を伴う作業です。非出社型の場合、そのハードルはさらに高まります。地方での活動は、オンライン研修や情報収集の手段が豊富になったとはいえ、孤独感やモチベーションの低下が伴うことが考えられます。
しかし、オフィスや支店が存在する場合、そこには仲間やライバルがいます。彼らとのコミュニケーションや切磋琢磨の中で、モチベーションを保つことができます。特に地方の場合、同じ地域で活動する仲間たちとの絆や連携が、新規のお客様との関係構築や信頼を築く上で非常に役立つでしょう。
現代の働き方として、非出社型は魅力的であることは間違いありません。しかし、IFAとして最も大切なお客様の信頼や安心感、新規顧客開拓の観点から考えると、地方にオフィスを構えることの意義は非常に大きいのです。
経営側から見たIFAの地方展開のメリット
IFAの専門的なサービスは、大都市だけでなく、地方においても非常に求められています。しかし、その地方展開の背後には、経営側から見たさまざまなメリットが隠されています。転職を考えているIFAにとっても、この視点を知ることは非常に有益です。
1. 人材管理の新たな視点：地域密着型のサービス提供
地方での支店設立は、その地域の人材との協力が鍵となります。地元出身のIFAや、その地域に強い愛着を持つIFAは、地域住民のニーズや文化を深く理解しています。これにより、真に地域密着型のサービスが実現され、他の競合と差別化するサービスを提供することができます。
2. 戦略的な地方展開の可能性
地方展開は、単に新しい市場をターゲットにするだけでなく、経営戦略の重要な部分として位置づけられるべきです。大都市中心のビジネスモデルから、地方都市も取り込んだ全国展開のモデルへとシフトすることで、より広い範囲の顧客にサービスを提供することが可能となります。
3. 長期的な成長への道筋
地方における新しい市場の開拓は、中長期的な経営のビジョンに繋がります。都市部の市場が飽和する中で、地方の市場はまだまだ大きな潜在的な需要を秘めています。この需要を正確にキャッチし、応えることで、企業全体の成長をさらに加速させることができるのです。
地方でのIFA活動の未来展望
IFA業界の進化とともに、その活動の舞台も大都市から地方へと広がってきました。特にコロナ禍を経て、非出社型の働き方が急速に普及し、その中でIFAの役割も大きく変わりつつあります。今回は、地方でのIFA活動の未来展望について深掘りします。
非出社型の働き方：一時的な選択から恒常的な選択へ
コロナ禍を契機に非出社型の働き方が浸透しましたが、これは一時的な選択ではなく、将来的にも多くのIFAが取り入れる柔軟な働き方となるでしょう。特に地方での活動を考えているIFAにとって、非出社型は顧客との距離を近づける手段として有効です。顧客のもとを訪れ、直接対話することで、より深い信頼関係を築くことが可能となります。
地方におけるIFAの拡大する役割
地方でのIFAの役割は、単に金融商品の提案や資産運用のサポートだけではありません。地域の特性や文化を理解した上でのアドバイスは、地域住民の生活の質の向上や、地域経済の活性化にも寄与します。更には、地域に密着した活動を通じて、地方のビジネスチャンスの創出や新しい投資先の発掘といった役割も担っていくでしょう。
期待される成果：IFAの新たな価値と地域社会への貢献
地方でのIFA活動が進む中で、最も期待される成果は地域社会の安定と成長です。経済的な知識やノウハウを持つIFAが地域に貢献することで、地域住民の資産形成や経済の安定化を促進します。また、IFA自身も地域に密着したサービスを提供することで、その信頼性や実績を高めることができます。
地方でのIFA活動の可能性とビジョン
地方でのIFAの役割は単なるビジネスの一環としてではなく、地域の未来を共に考えるパートナーとしての側面が強まってきています。このような背景の下、多くのIFAが地方での活動を選択し、その魅力や可能性を感じ取っています。今後、都市部と地方の経済格差を埋めるための一助として、地方のIFAが果たす役割はさらに拡大し、多岐にわたる活動の中で新たな価値を創出していくことが期待されます。
地方でのIFAの役割は、大都市だけでなく、地方においても非常に重要です。新しい働き方、顧客目線でのアプローチは、地域との深い繋がりと信頼関係を築くための鍵となるでしょう。転職を考える方々は、この新しい時代のIFAとしての役割と可能性をしっかりと捉え、成功への道を切り開くべきです。
当社のIFA採用について
当社は東京に本店を置き、名古屋にも２つの支店を持つまでに成長しました。その背景には、絶えず新しいチャレンジを追求する姿勢と、地域に密着したサービスを提供するための熱意があります。
そして、私たちのチームもまた、全国での新オフィス設立を視野に入れています。そのためには、２人以上のメンバーが必要となります。これはIFA法人を立ち上げる際のルールであり、新オフィスを構える際も変わりません。
私たちは事業拡大のため意欲のあるメンバーを探しています。共に新たな地域での展開、新しい価値の提供を目指しませんか？もしIFAとしての未来を真剣に考え、その未来を共有したいと思うのであれば、私たちのチームに是非とも加わってください。
IFAの世界は広がりを見せており、その一部として活躍するチャンスは無限大です。あなたの情熱と専門知識が、私たちのチームをさらなる高みへと導く鍵となることを、心より信じています。今、共に新しい歴史を作る時です。私たちと一緒に、IFAの新しい未来を築きましょう。
